Новые правила блокировки переводов: что изменится с 1 июня

С 1 июня в России начинают действовать новые поправки к закону о противодействии легализации преступных доходов. Теперь банки обязаны по запросу Росфинмониторинга временно блокировать подозрительные переводы на срок до десяти дней. В случае неисполнения требований финансовые организации могут быть оштрафованы.

Причиной блокировки может стать подозрение в участии в дроппинге, финансировании терроризма или других незаконных операциях. На протяжении десяти дней банк проверяет транзакцию. Если клиент сможет документально подтвердить и объяснить цель платежа, средства будут отправлены получателю. В противном случае операция останется заблокированной.

В Федеральной налоговой службе (ФНС) отметили, что обычные переводы между физическими лицами налогом не облагаются. Однако если речь идет об оплате товаров или услуг, с суммы необходимо уплатить НДФЛ. Особое внимание будет уделяться гражданам, на чьи счета регулярно поступают крупные суммы без официальных источников дохода, а также тем, кто совершает однотипные подозрительные переводы. Для повседневных операций — таких как передача денег на подарки или внутри семьи — изменения не влекут никаких ограничений, новых налогов также не предусмотрено.