В последнее время российские банки фиксируют увеличение случаев, когда на счета граждан поступают переводы от неизвестных отправителей. Иногда это просто ошибка — например, неверно указан номер карты или телефона. Однако зачастую такие транзакции могут быть частью мошеннических схем, представляющих серьезную угрозу для получателей.
-
Массовая рассылка ложных сообщений:
Мошенники отправляют поддельные уведомления якобы от имени банка, где сообщается о поступлении крупной суммы. Затем они связываются с получателем через мессенджеры, требуя вернуть деньги. Чем больше людей поверят в обман, тем выше доход злоумышленников. -
Фишинговые ссылки для "возврата средств":
Получатель может получить ссылку, якобы для возврата ошибочно переведенных денег. Переходя по ней и вводя свои реквизиты, пользователь фактически передает данные злоумышленникам. В результате счет может быть взломан, а средства списаны.
-
Блокировка счета:
Если вы случайно стали участником схемы обналичивания или дробления украденных средств, банк может заблокировать ваш счет по закону № 161-ФЗ за подозрительную деятельность. -
Юридическая ответственность:
Отправитель ошибочного перевода имеет три года на его возврат. Если вы потратите деньги, он может обратиться в суд, обвинив вас в незаконном обогащении. Особенно опасно, если средства связаны с преступной деятельностью: правоохранители легко отследят движение денег и могут предъявить обвинения в соучастии.
-
Не торопитесь:
Не спешите возвращать деньги по новым реквизитам и ни в коем случае не тратите их. Сначала убедитесь, что информация о переводе не является мошеннической уловкой. -
Проверьте детали операции:
Используйте официальное банковское приложение, чтобы уточнить детали транзакции. -
Свяжитесь с банком:
Обратитесь в службу поддержки вашего банка, предоставив информацию о переводе (сумму, дату, имя отправителя). Банк поможет разобраться в ситуации и даст инструкции по легальному возврату. -
Сохраните документы:
Сохраните выписку о транзакции и скриншоты переписки с банком. Эти материалы могут понадобиться в случае юридических споров. -
Игнорируйте подозрительные запросы:
Если отправитель ведет себя странно, торопит с возвратом или предлагает использовать новые реквизиты, прекратите общение. Добавьте номер в черный список и свяжитесь с банком.
- Если перевод поступил со счета другого банка, свяжитесь с клиентской поддержкой этого банка для уточнения дальнейших шагов. Обычно потребуется заполнить заявление о возврате.
- Будьте бдительны, если отправитель меняет объяснения или проявляет признаки нетерпения. Это может указывать на мошенничество.
